令和5年度 ITパスポート試験 問30
犯罪によって得た資金を正当な手段で得たように見せかける行為を防ぐために，金融機関などが実施する取組を表す用語として，最も適切なものはどれか。
解答・解説
正解: ア. AML (Anti-Money Laundering)
犯罪によって得た資金を正当な手段で得たように見せかける行為を マネーロンダリング（資金洗浄） と呼びます。これを防ぐための金融機関などによる取組が AML (Anti-Money Laundering) です。
各選択肢の解説
- ア: AML (Anti-Money Laundering) は、マネーロンダリングを防ぐための対策であり、最も適切です。
- イ: インサイダー取引規制は、未公開の重要な内部情報を知る者が、その情報が公表される前に株式等の取引を行うことを禁止する規制のことです。
- ウ: スキミングは、クレジットカードなどの磁気ストライプからカード情報を不正に読み取る犯罪手法のことです。
- エ: フィッシングは、実在する企業などを装った電子メールを送り、偽のWebサイトに誘導して個人情報やパスワードなどをだまし取る詐欺の手法のことです。